Введение 4
I Аналитическая часть 8
1.1. Технико-экономическая характеристика предметной области и предприятия. Анализ деятельности «КАК ЕСТЬ» 8
1.1.1. Характеристика предприятия и его деятельности 8
1.1.2. Организационная структура управления предприятием 11
1.1.3. Программная и техническая архитектура ИС предприятия 15
1.2. Характеристика комплекса задач, задачи и обоснование необходимости автоматизации 22
1.2.1. Выбор комплекса задач автоматизации и характеристика существующих бизнес процессов 22
1.2.2. Определение места проектируемой задачи в комплексе задач и ее описание 26
1.2.3. Обоснование необходимости использования вычислительной техники для решения задачи 30
1.2.4. Анализ системы обеспечения информационной безопасности и защиты информации 34
1.3. Анализ существующих разработок и выбор стратегии автоматизации «КАК ДОЛЖНО БЫТЬ» 40
1.3.1. Анализ существующих разработок для автоматизации задачи 40
1.3.2. Выбор и обоснование стратегии автоматизации задачи 47
1.3.3. Выбор и обоснование способа приобретения ИС для автоматизации задачи 50
1.4. Обоснование проектных решений 53
1.4.1. Обоснование проектных решений по информационному обеспечению 53
1.4.2. Обоснование проектных решений по программному обеспечению 58
1.4.3. Обоснование проектных решений по техническому обеспечению 61
II Проектная часть 65
2.1. Разработка проекта автоматизации 65
2.1.1. Этапы жизненного цикла проекта автоматизации 65
2.1.2. Ожидаемые риски на этапах жизненного цикла и их описание 74
2.1.3. Организационно-правовые и программно-аппаратные средства обеспечения информационной безопасности и защиты информации 75
2.2. Информационное обеспечение задачи 78
2.2.1. Информационная модель и её описание 78
2.2.2. Характеристика нормативно-справочной, входной и оперативной информации 103
2.2.3 Характеристика результатной информации 108
2.3 Программное обеспечение задачи 109
2.3.1 Общие положения (дерево функций и сценарий диалога) 109
2.3.2 Характеристика базы данных 111
2.3.3. Структурная схема пакета (дерево вызова программных модулей) 117
2.3.4 Описание программных модулей 119
2.4. Контрольный пример реализации проекта и его описание 126
III Обоснование экономической эффективности проекта 128
3.1 Выбор и обоснование методики расчёта экономической эффективности 128
3.2 Расчёт показателей экономической эффективности проекта 133
Заключение 139
Список литературы 141
Приложение 1 143
Российская со всеми ее специфическими особенностями и типично российскими чертами все-таки не существует изолированно. Она входит в мировую банковскую систему, является ее необходимой составляющей. Вследствие этого все изменения, которые претерпевает мировая банковская система, все новейшие тенденции, проявляющиеся в ходе ее эволюции, не могут не отражаться на состоянии российской банковской системы.
В настоящее время банковская система переходит на качественно новый этап своего развития, когда в условиях жесткой конкуренции банки для сохранения своего положения на рынке должны создавать принципиально новые организационные структуры, использовать новейшие банковские технологии.
Одной из традиционных сфер банковского предпринимательства, направленного на повышение доходов банков и удовлетворения потребностей частных и корпоративных клиентов в целях развития национальной экономики, являются банковские услуги. Поэтому представляется очень важным изучение мирового опыта банковских услуг с целью его применения в нашей стране, что представляется особенно актуальным в условиях интеграции России во всемирное мировое хозяйство на фоне глобализации хозяйственной деятельности.
Новые банковские технологии в России находятся на начальной стадии их использования, и лишь немногие банки активно занимаются их внедрением. Внедрение инновационного менеджмента как последнего слова в банковском управлении — настоятельная необходимость, чтобы выжить в международной конкуренции.
Актуальность темы - исследование роли инновационных финансовых продуктов и технологий в повышении эффективности функционирования банковской системы, которая обусловлена необходимостью активизации инновационных процессов в национальной экономической системе в целом и банковском секторе в частности, высокой степенью взаимообусловленности состояния инновационной сферы и темпов развития российской банковской системы.
Услуга E-banking – в русском языке обычно используется термин «Интернет-банкинг». Чаще всего, принято отождествлять понятие услуги Интернет-банкинг с предоставлением клиенту возможности прямого доступа к банковскому счету через Интернет с помощью обычного компьютера и с использованием стандартного браузера. Другими словами, Интернет-банкинг – это возможность совершать все стандартные операции, которые могут быть осуществлены клиентом в офисе банка (за исключением операций с наличными), через Интернет. Придерживаясь данного определения, можно сказать, что услуга Интернет-банкинг включает в себя следующие возможности (каждая из которых реализуется через Интернет):
- осуществлять все коммунальные платежи (электроэнергия, газ, телефон, квартплата, теплоснабжение);
- оплачивать счета за связь (IP‑телефония, сотовая и пейджинговая связь, Интернет) и другие услуги (спутниковое телевидение, обучение, пр.);
- производить денежные переводы, в том числе в иностранной валюте, на любой счет в любом банке;
- переводить средства в оплату счетов за товары, в том числе купленные через Интернет-магазины;
- покупать и продавать иностранную валюту;
- пополнять / снимать денежные средства со счета пластиковой карты;
- открывать различные виды счетов (срочный, сберегательный, пенсионный) и переводить на них денежные средства;
- получать выписки о состоянии счета за определенный период в различных форматах;
- получать информацию о поступивших платежах в режиме реального времени;
- получать информацию об осуществленных платежах и при необходимости отказываться от неоплаченного платежа;
- другие дополнительные услуги: подписку на журналы и газеты, брокерское обслуживание.
Использование систем Интернет-банкинга дает ряд преимуществ: во-первых, существенно экономится время за счет исключения необходимости посещать банк лично, во-вторых, клиент имеет возможность 24 часа в сутки контролировать собственные счета и, в соответствии с изменившейся ситуацией на финансовых рынках, мгновенно отреагировать на эти изменения (например, закрыв вклады в банке, купив или продав валюту, и т.п.).
Системы Интернет-банкинга незаменимы и для отслеживания операций с пластиковыми картами – любое списание средств с карточного счета оперативно отражается в выписках по счетам, подготавливаемых системами, что так же способствует повышению контроля со стороны клиента за своими операциями.
Возможность работать со счетами пластиковых карт позволяет пользоваться услугами Интернет-магазинов как в России, так и за рубежом на абсолютно безопасном уровне – достаточно перевести с помощью системы Интернет-банкинга требуемую сумму средств на карту, а затем с помощью этой карты оплатить какую-либо услугу или товар в Интернет-магазине на веб-сайте последнего. При этом в системе будут доступны выписки по карт-счету, из которых можно определить какая сумма средств списана с карты, за что и т.п.
В качестве объекта исследования выступает ОАО АКБ «РОСБАНК».
Предметом исследования являются функции специалиста по работе с клиентами, а именно: взаимодействие с клиентом через систему интернет-банк, и выполнение операций с денежными средствами и валютами.
Целью исследования является..............................
В современных условиях при жесткой конкуренции между компаниями очень важным является привлечение клиентов и их удержание. На сегодня для многих организаций и частных лиц встает вопрос не о стоимости тех или иных услуг, а о их качестве и о качестве обслуживания. Важно для организации знать как потребители относятся к тем или иным операциям или новшествам в организации, чем они недовольны или что им нравится.
Борьба за клиента это оперативное решение всех возникающих вопросов у клиента с организацией. Для того что бы оперативно получать информацию о клиенте и о операциях которые были для него выполнены необходима система интернет доступа к ресурсам и операциям банка, в том числе и для выполнения операций с валютами.
Объектом исследования дипломного проекта являлся интернет-банкинг ОАО АКБ «РОСБАНК».
Предметом исследования – операции связанные с работой клиентов и сотрудников банка с помощью интернет банка по выполнению операций с валютами.
Целью данного исследования являлась автоматизация банковской части системы интернет –банкинга по обменным операциям валюты в ОАО АКБ «РОСБАНК».
В результате дипломного проектирования были решены следующие задачи для достижения цели:
В ходе выполнения работы были решены следующие задачи:
- Рассмотрена организационная структура ОАО АКБ «РОСБАНК»
- Проведен анализ деятельности ОАО АКБ «РОСБАНК»;
- На основе анализа функционирования объекта исследования выявлены недостатки в процедуре работы клиентов с интернет-банком, составлена модель «как есть» IDEF0;
- Определено место создаваемой системы и область автоматизации;
- Выполнен обзор готовых решений, рассмотрена технология автоматизации и выбраны инструменты для реализации информационной системы;
- выбраны технические средства, информационное обеспечение и программное обеспечение проекта;
- разработана информационная модель информационной системы;
- построена диаграмма сущность связь БД;
- выполнена физическая реализация банковской части системы интернет –банкинга по валютнообменным операциям в ОАО АКБ «РОСБАНК»;
- рассмотрены методы оценки эффективности внедрения ИС и рассчитан экономический эффект от внедрения.
Разработанная ИС удовлетворяет всем требованиям, поставленным на этапе постановки задачи. Разработанная ИС была протестирована и может быть успешно внедрена в структуру информационного пространства ОАО АКБ «РОСБАНК».
На основании полученных показателей эффективности, можно сделать вывод, что банковской части системы интернет –банкинга по валютнообменным операциям в ОАО АКБ «РОСБАНК» является рентабельной.
Результатом проектирования является банковская часть системы интернет –банкинга по обменным операциям валюты в ОАО АКБ «РОСБАНК», которая имеет архитектуру клиент-сервер, функционирует в многопользовательском режиме. Выполнена в виде интернет приложения. В дальнейшем планируется, что ИС будет развиваться и дополняться новой функциональностью.